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Conteúdo Programático:

Carga horária: 14hrs

AULA 1 – APRESENTAÇÃO DO CURSO

AULA 2 - LINHAS DE CRÉDITO PARA PESSOA FÍSICA

• 1. Como funciona um banco
• 2. Definição de Crédito
• 3. Linhas de Crédito
• 4. Linhas de Crédito - Pessoa Física
• 4.1 CDC – Crédito Direto ao Consumidor
• 4.2 Crédito Pessoal
• 4.3 Arrendamento Mercantil Financeiro (Leasing)
• 4.4 Cartão de Crédito
• 4.5 Cheque Especial
• 4.6 Crédito Imobiliário
• 4.6.1 Sistema Financeiro de Habitação
• 4.6.2 Carteira Hipotecária
• 4.6.3 Sistema Financeiro Imobiliário

AULA 3 - LINHAS DE CRÉDITO PARA PESSOA JURÍDICA

• 1. Linhas de Crédito - Pessoa Jurídica (empresa)
• 1.1 Capital de Giro
• 1.2 Hot Money
• 1.3 Desconto de Duplicata
• 1.4 Desconto de Cheque
• 1.5 Conta Garantida

AULA 4 - IDENTIFICANDO O CLIENTE

• 1. A Identificação do Cliente
• 2. A Ficha Cadastral
• 2.1 Ficha Cadastral para Pessoa Física
• 2.2 Ficha Cadastral para Pessoa Jurídica
• 3. A Checagem das Informações
• 3.1 SERASA
• 3.2 SPC

AULA 5 - ATIVIDADES DE REFORÇO

AULA 6 – ANÁLISE DE CRÉDITO PARTE I

• 1. Risco e Análise de Crédito
• 2. Cs do Crédito
• 2.1 Caráter
• 2.2 Capacidade
• 2.3 Capital
• 2.4 Colateral
• 2.5 Condições
• 3. Análise Subjetiva
• 3.1 Transparência nas Informações
• 3.2 Reações do cliente
• 3.3 Nível de confiança entre o cliente e avalista
• 3.4 Vontade de empreender
• 3.5 Riscos do empreendimento
• 4. Análise do Credit Score
• 5. Visita ao Cliente
• 5.1 Infra-Estrutura
• 5.2 Estrutura Administrativa
• 5.3 Recursos Humanos
• 5.4 Mercado
• 5.5 Processo Produtivo
• 5.6 Segurança
• 5.7 Fiscalização
• 5.8 Oportunidades e Ameaças do Ambiente Externo

AULA 7 – GARANTIAS DE CRÉDITO PARTE I

• 1. Títulos de Crédito
• 2. Conceito e Características do Título de Crédito
• 3. Duplicata de Fatura
• 3.1 Requisitos para Validação da Duplicata
• 3.2 Triplicata
• 3.3 Cobranças indevidas
• 4. Nota Promissória
• 4.1 Requisitos para a Validação da Nota Promissória
• 5. Cheque
• 5.1 Problemas com o Cheque
• 5.2 Motivos de Devolução de Cheques
• 5.3 Protesto
• 5.4 Cobrança Judicial
• 5.5 Requisitos para a Validação do Cheque
• 6. Letra de Câmbio
• 6.1 Atos Cambiários

AULA 8 – GARANTIA DE CRÉDITO PARTE II

• 1. Conceito de Garantia
• 2. Tipos de Garantia
• 2.1 Garantia Pessoal
• 2.1.1 Aval
• 2.1.2 Fiança
• 2.2 Garantia Real
• 2.2.1 Alienação Fiduciária
• 2.2.2 Hipoteca

AULA 9 - ATIVIDADES DE REFORÇO

AULA 10 - INTRODUÇÃO A COBRANÇA

• 1. Cobrança
• 2. Inadimplência
• 3. Inadimplência não é crime
• 4. Atitudes que não devem ser tomadas por um cobrador

AULA 11 – POLÍTICAS DE COBRANÇA

• 1. Conceito de Política de Cobrança
• 2. Critérios para elaborar uma Política de Cobrança
• 3. Como elaborar um roteiro de cobrança por telefonema
• 4. Como elaborar uma carta de cobrança
• 5. Visita pessoal
• 5.1 O que um cobrador precisa saber antes de sair a campo
• 5.2 Ao chegar em campo
• 5.3 Sugestões para conduzir uma conversa
• 5.4 Dicas para recuperar o crédito durante a visita pessoal

AULA 12 – CRÉDITO E COBRANÇA NO SEU DIA-A-DIA.

• 1. Conceito de Crédito e Débito.
• 2. Cartão de Débito
• 3. Cartão de Crédito
• 4. Cheque pré-datado
• 5. Cheque sem fundo
• 6. Dúvidas Freqüentes

AULA 13 – A MATEMÁTICA DO CRÉDITO E COBRANÇA

• 1. Porcentagem
• 2. Conceito de Juros
• 2.1 Juros Simples
• 2.2 Juros Compostos
• 3. Calculando Parcelas
• 4. Calculando Descontos